Kinh nghiệm & kiến thức

Tìm hiểu ngay 6 cách chứng minh nguồn tiền đầu tư định cư diện EB-5

Tháng 9 17, 2022

Để có thể tham gia vào đầu tư định cư diện EB-5 thì điều cốt lõi đầu tiên là phải chứng minh được nguồn tiền của bản thân đến từ các hoạt động hợp pháp. Và để thẩm định giá đầu tư định cư diện EB-5 thành công, chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn một số cách chứng minh tài chính sau đây, bạn cùng tham khảo nhé.

Vì sao chứng minh nguồn tiền đầu tư định cư diện EB-5 rất phức tạp ?

Yêu cầu về nguồn vốn có ý nghĩa

Chính phủ Hoa Kỳ kỳ vọng nguồn vốn của nhà đầu tư sẽ hữu ích cho tăng trưởng kinh tế và tạo việc làm, đồng thời phải đảm bảo nguồn vốn đó được thu được một cách hợp pháp. Việc kiểm tra và quy định các quỹ của USCIS khá nghiêm ngặt. Ví dụ: nếu nhà đầu tư EB5 đầu tư bằng nguồn vốn từ việc bán bất động sản, họ phải chứng minh rằng số tiền được sử dụng để mua bất động sản đó là hợp pháp và đã tuân thủ đầy đủ nghĩa vụ nộp các loại thuế áp dụng cho bất động sản đó.

Quà tặng và tài sản thừa kế

Đối với quà tặng, chủ đầu tư phải cung cấp bằng chứng về thỏa thuận quà tặng. Nội dung thỏa thuận phải nêu rõ người nhận không có nghĩa vụ phải hoàn trả số tiền cho người tặng. Ngoài ra, các nhà tài trợ phải cung cấp tài liệu về nguồn vốn để chứng minh quyền sở hữu hợp pháp đối với tài sản trước khi trao cho người khác. Đối với tài sản thừa kế, nhà đầu tư cũng phải chứng minh rằng họ được thừa kế hợp pháp tài sản đó và người đã chết có được tài sản đó một cách hợp pháp.

Cách chứng minh nguồn tiền đầu tư định cư diện EB5 theo quy định của USCIS

Thu nhập cá nhân

Thu nhập cá nhân (việc làm) là một trong những nguồn tài trợ phổ biến nhất cho các nhà đầu tư EB5. Cách chứng minh nguồn vốn EB5 là nhà đầu tư cần cung cấp các giấy tờ, chứng từ sau:

Sơ yếu lý lịch cá nhân
Hợp đồng lao động, bảo hiểm xã hội và các chứng chỉ lao động khác
Báo cáo thu nhập cá nhân và biên nhận
Mẫu W-2s
Sao kê tài khoản ngân hàng, tiền gửi các năm trước

USCIS đánh giá cao vai trò của các tài liệu của bên thứ ba, chẳng hạn như bảng sao kê ngân hàng cho thấy tiền gửi tiền lương hoặc xác nhận việc làm có chữ ký của người sử dụng lao động của ứng viên, đáng tin cậy hơn so với ngày nộp hồ sơ thu nhập cá nhân của ứng viên.

Thu nhập đến từ chứng khoán, cổ phiếu

Nếu sử dụng nguồn vốn đầu tư vào chứng khoán và cổ phiếu, cách chứng minh nguồn vốn EB5 cho nhà đầu tư:

Chứng chỉ chứng khoán, cổ phiếu
Tài liệu chứng minh chứng khoán, cổ phiếu được mua ngay từ đầu
giấy chứng nhận đầu tư
tờ khai thuế thu nhập cá nhân
Bán lại chứng chỉ chia sẻ

Khi tham gia chương trình đầu tư định cư EB5, nhà đầu tư cần chứng minh được nguồn tiền dùng để mua chứng khoán, cổ phiếu là hợp pháp và thuộc quyền sở hữu của nhà đầu tư; khoản đầu tư 500.000 USD phải đến từ việc đầu tư chứng khoán, cổ phiếu.

Thế chấp bất động sản

Cách chứng minh nguồn tiền EB5 được USCIS lưu ý qua những chứng từ sau đây:

Hợp đồng vay nợ
Hợp đồng tín dụng
Khế ước nhận nợ
Biên bản thẩm định giá trị bất động sản
Cùng những giấy tờ khác chứng minh việc chuyển tiền từ ngân hàng sang đương đơn

Theo quy định của mục 8 C.F.R.204.6, USCIS sẽ không chấp nhận khoản đầu tư nếu đương đơn vay thông qua một tài khoản không thuộc sở hữu chính chủ đương đơn.

Bán bất động sản

Chứng minh rằng quỹ EB5 đến từ việc bán bất động sản đến từ các nguồn sau:

Bằng chứng sở hữu
Hồ sơ thẩm định bất động sản
Hợp đồng mua bán bất động sản
Bằng chứng thanh toán khi mua hoặc bán bất động sản
Giấy chứng nhận thuế hoặc miễn thuế
Thu từ các nhà đầu tư nhận tiền từ việc bán bất động sản

Ngoài ra, nhà đầu tư cần lưu ý những điểm sau trong cách chứng minh nguồn vốn EB5 là từ bất động sản: xác định giá trị thực của bất động sản và tính nhất quán của hợp đồng mua bán. Ví dụ, nếu người nộp đơn mua một mảnh đất và xây dựng một ngôi nhà, giá bán được xác định bằng giá trị của ngôi nhà. Tại thời điểm này, giá bán phải được ghi rõ ràng.

Đối với các bất động sản đã thế chấp trước đó, người nộp đơn phải cung cấp tài liệu chứng minh rằng khoản thế chấp đã được thanh toán hết trước khi bán. Nếu không, việc bán tài sản sẽ được coi là một khoản thanh toán thế chấp và người nộp đơn không được sử dụng nó để đầu tư EB-5.

Vốn vay từ công ty

Đương đơn cần cung cấp những chứng từ liên quan đến công ty để chứng minh nguồn tiền EB5 nếu nguồn đầu tư đến từ vốn vay công ty:

Giấy đăng ký kinh doanh của công ty
Hợp đồng vay giữa đương đơn và công ty
Biên nhận đóng thuế hàng năm của công ty
Báo cáo kiểm toán hàng năm của công ty
Sao kê tài khoản ngân hàng của công ty
Báo cáo thẩm định giá trị doanh nghiệp
Giấy xác nhận làm việc nếu đương đơn là nhân viên của công ty

Tài sản cho tặng

Đương đơn phải chứng minh nguồn đầu tư được tặng là hợp phá. Ví dụ: cha mẹ cho tiền con thì phải có giấy tờ chứng minh nguồn thu nhập của cha mẹ là hợp pháp và họ tặng cho con mình để đầu tư.

Một vài điều lưu ý về cách chứng minh nguồn tiền EB5

Nếu thông tin trong hồ sơ cung cấp có sự mâu thuẫn, đương đơn cần trình bày rõ ràng với USCIS để tránh thiệt thòi, USCIS có thể chấp nhận một số sai sót trong hồ sơ, tuy nhiên bạn cần nêu cụ thể.

Nếu chủ đầu tư không cung cấp được một số tài liệu thì vui lòng giải thích lý do và cung cấp các bằng chứng không cung cấp được, đồng thời cung cấp lời khai của bên thứ ba của cơ quan có thẩm quyền.

Cân nhắc giá trị của bằng chứng bạn cung cấp. Ví dụ, bằng chứng từ bên thứ ba sẽ khách quan và có giá trị hơn bằng chứng từ người nộp đơn, bạn bè hoặc người thân.

Người nộp đơn cần đảm bảo rằng tất cả các tài liệu được cung cấp đều được kèm theo bản dịch đầy đủ chứ không phải bản dịch một phần.

Công ty thẩm định giá chất lượng, đáng tin cậy

“Công ty cổ phần đầu tư & thẩm định giá Thành Nam đáp ứng đầy đủ những tiêu chuẩn khắt khe về nhân sự, trình độ chuyên môn và cơ sở vật chất kỹ thuật, đối với một công ty thẩm định giá chuyên nghiệp.”

Với tiêu chí: “Khoa học – Chính xác – Hiệu quả”

Cung cấp các dịch vụ thẩm định giávới độ tin cậy và chuyên nghiệp, nhằm xác định giá trị thực tài sản sở hữu và góp phần minh bạch thị trường.
Tiên phong trong việc hợp tác với các đối tác quốc tế, không ngừng sáng tạo để vươn tới sự hoàn thiện.

Với tất cả những yếu tố trên, Công ty cổ phần đầu tư & thẩm định giá Thành Nam mong muốn tiếp tục phát triển mạnh mẽ hơn nữa trong tương lai, đáp ứng được nguyện vọng của khách hàng và mỗi khi được nhắc đến sẽ được biết như Công ty thẩm định giá chất lượng tại Tp.Hồ Chí Minh, Bình Dương, Hà Nội, Sóc trăng,…Mọi thông tin liên quan về thẩm định giá tài sản, thẩm định dự án đầu tư, thẩm định giá bất động sản,….xin vui lòng liên hệ với chúng tôi qua địa chỉ dưới đây.

Trụ Sở Chính: